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자영업자 세금 줄이는 방법 – 2025년 절세 전략
2025년에도 자영업자들에게 가장 중요한 관심사는 바로 세금 절감입니다. 매출은 그대로인데 세금만 늘어난다면 순이익은 줄어들 수밖에 없습니다. 이번 글에서는 자영업자가 꼭 알아야 할 절세 전략과 세금 줄이는 실전 방법을 정리해드립니다.
1. 경비 처리 제대로 하기
세금 줄이기의 핵심은 경비 인정 범위를 제대로 아는 것입니다. 사업과 관련된 비용은 모두 증빙이 있으면 경비로 인정됩니다.
- 사업장 임대료, 수도·전기요금
- 업무용 차량 유지비, 유류비
- 간이 영수증보다 카드, 현금영수증, 세금계산서 사용이 유리
💡 매입 매출 전표 누락은 국세청에서 자동 추적되므로 꼼꼼히 기록하세요.
2. 간편장부 vs 복식부기 선택
연 매출이 8천만 원 이하인 자영업자는 간편장부가 가능하며, 매출과 지출만 기록하면 됩니다.
- 간편장부: 신고는 간단하지만 공제 항목이 적음
- 복식부기: 장부 작성이 복잡하지만 더 많은 필요경비 인정 가능
절세를 위해선 복식부기를 선택하고, 세무사 도움을 받는 것이 유리한 경우도 많습니다.
3. 주요 세액공제·감면 제도 활용
자영업자가 놓치기 쉬운 대표 공제 항목은 다음과 같습니다:
- 중소기업 특별세액감면 – 최대 50% 세금 감면
- 노란우산공제 납입액 – 소득공제 적용
- 신용카드·현금영수증 매출 세액공제
- 성실신고확인서 제출 시 추가 공제
💡 개인사업자 → 법인 전환 시 법인세율로 절세 가능한 경우도 있습니다.
4. 4대 보험료 활용과 세금조정
사업주의 국민연금, 건강보험료는 사업 관련 경비로 인정되지 않지만, 세액공제 대상입니다.
- 국민연금 납입액 → 연 최대 90만 원 세액공제
- 건강보험료도 일정 비율 소득공제
- 노란우산공제 가입 시, 종합소득세 절감 효과 큼
5. 절세를 위한 사업 구조 조정 팁
- 배우자 명의 분산 사업자 등록 → 세부담 분산
- 임대사업 병행 시, 구분 경비 처리
- 1인 사업자라도 세무사 상담 주기적 진행
절세 전략은 한 번만 세팅해두면 매년 큰 차이를 만들 수 있습니다.
아래 국세청 홈페이지를 통해 정확한 납세자별 정보를 확인해보시기 바랍니다.
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